Die Zertifizierungsbeispiele beschreiben konkrete Fälle von Zertifizierungen, die von Kunden des LMS genutzt werden. Beispiele hierfür sind die Richtlinie über den Versicherungsvertrieb (IDD), die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID) und die Schweizer Qualitätszertifizierung (SAQ). Zertifizierungen sind notwendig für nahezu alle Kunden aus der Versicherungs- und Finanzbranche.
Literaturverzeichnis
Richtlinie über den Versicherungsvertrieb (IDD)
Im Rahmen dieser als „Versicherungsvertriebsrichtlinie“ (IDD) bekannten Regelung profitieren Verbraucher und Privatanleger, die Versicherungsprodukte erwerben, von
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mehr Transparenz bei den Preisen und Kosten von Versicherungsprodukten
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ein einfaches, standardisiertes Informationsblatt zu Versicherungsprodukten (IPID), das klarere Informationen zu Nichtlebensversicherungsprodukten liefert, damit Verbraucher fundiertere Entscheidungen treffen können
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Werden Versicherungsprodukte im Paket mit einem anderen Produkt oder einer anderen Dienstleistung angeboten – beispielsweise wenn ein Neuwagen zusammen mit einer Kfz-Versicherung verkauft wird –, haben die Verbraucher die Wahl, das Hauptprodukt oder die Hauptdienstleistung auch ohne die Versicherungspolice zu erwerben.
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Vorschriften zur Transparenz und zum Geschäftsgebaren, die den Verbrauchern helfen sollen, den Kauf von Produkten zu vermeiden, die ihren Bedürfnissen nicht entsprechen
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Link |
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Dauer |
1 Jahr |
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Start / Ende |
Für alle Nutzer vom 01.01. bis zum 31.12. |
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Erforderliche Dauer in Stundenpunkten |
15 Uhr |
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Falls die Zertifizierung nicht erfolgreich beendet wird |
Die Zertifizierungen werden fortgesetzt |
Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID)
Im Juni 2014 verabschiedete die Europäische Kommission neue Vorschriften zur Überarbeitung des MiFID-Rahmenwerks. Diese bestehen aus einer Richtlinie (MiFID 2) und einer Verordnung (MiFIR).
MiFID 2 zielt darauf ab, die Vorschriften für die Wertpapiermärkte zu verschärfen, indem
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sicherzustellen, dass der organisierte Handel auf regulierten Plattformen stattfindet
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Einführung von Vorschriften für den algorithmischen Handel und den Hochfrequenzhandel
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die Transparenz und Aufsicht über die Finanzmärkte – einschließlich der Derivatemärkte – zu verbessern und einige Mängel auf den Rohstoffderivatemärkten zu beheben
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Stärkung des Anlegerschutzes und Verbesserung der Wohlverhaltensregeln sowie der Bedingungen für den Handel und das Clearing von Finanzinstrumenten
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Dauer |
1 Jahr |
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Start / Ende |
Für alle Nutzer vom 01.01. bis zum 31.12. |
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Erforderliche Dauer in Stundenpunkten |
15 Uhr |
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Falls die Zertifizierung nicht erfolgreich beendet wird |
Die Zertifizierungen werden fortgesetzt |
Schweizerischer Verein für Qualität (SAQ)
Angesichts immer anspruchsvollerer Mandanten und strengerer Compliance-Anforderungen müssen Kundenbetreuer über ausgezeichnete Fachkompetenzen verfügen. Ein gemeinsamer und einheitlicher Qualitätsstandard sorgt für Transparenz hinsichtlich der Ausgestaltung des Trainings in der Finanzbranche. Dieser Standard bildet die Grundlage für die wesentlichen Attribute dieser Branche: Professionalität und Exzellenz.
Als etablierte, neutrale und staatlich akkreditierte Stelle für die Zertifizierung von Personen gemäß ISO 17024 bietet die SAQ Swiss Association for Quality mit ihrem Zertifizierungsprogramm für Kundenbetreuer im Bankwesen die ideale Lösung für die Schweizer und internationale Bankenbranche.
Qualitätsmerkmale des Programms:
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Eine Zertifizierungsnorm gemäß ISO 17024, die vom Schweizerischen Akkreditierungsdienst SAS (SECO) akkreditiert ist
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Vergleichbare Maßstäbe für Kompetenz und Fachwissen
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Mit Unterstützung der Bankenbranche
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Empfohlen von der Schweizerischen Bankiervereinigung
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Mit dem Ziel, nationale (FinSA) und internationale Anerkennung zu erlangen
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Die SAQ als etabliertes, neutrales und erfahrenes Kompetenzzentrum für die Zertifizierung von Personen